Estafas comunes
Definiciones y señales de advertencia
VeraBank trabaja arduamente para proteger las cuentas y las identidades de sus clientes. A continuación encontrará una lista de las estafas más comunes. Se pueden usar para intentar robar información bancaria personal o para obtener dinero.
VeraBank no le pedirá su contraseña de Banca en línea ni el PIN de su tarjeta de débito. Por su seguridad, no le dé esta información a nadie en línea, por email, por teléfono, por mensaje de texto o en persona. Si tiene dudas, consulte con VeraBank y le ayudaremos a decidir si se trata de una estafa o un intento de phishing.
Intentos de phishing
Un intento de phishing es, simplemente, tratar de obtener cualquier tipo de información personal o financiera de un cliente. Los estafadores usarán esta información para cometer fraude para su propio beneficio financiero.
Estos intentos pueden llevarse a cabo a través del correo postal, email, teléfono, teléfono celular o mensaje de texto.
Otros tipos de phishing:
Intentos de fraude con mensajes de texto
El fraude con mensajes de texto intenta persuadirle a divulgar su información personal. Hay numerosos métodos que pueden utilizarse para "captar" efectivamente su información en el mensaje de texto. Incluye enlaces a URL o un número de teléfono que lo conecta con un sistema automatizado de respuesta de voz.
Intentos de vishing
El vishing es un tipo de phishing en el cual el criminal, en vez de enviar un email para robar información personal, recurre a una llamada telefónica. Esta llamada puede ser en vivo o automatizada.
Estafa amorosa
Una estafa que traiciona la confianza, en la que hay intenciones románticas fingidas hacia la víctima. Se ganan su afecto y luego usan esa buena voluntad para cometer fraude. Los actos fraudulentos pueden incluir obtener acceso a las cuentas bancarias de la víctima, a sus tarjetas de crédito y a otras cuentas personales. Los estafadores también pueden hacer que las víctimas comentan fraude en su nombre.
Señales de alerta:
- Conoce a alguien en una página de citas y su foto de perfil se ve distinta de lo que debería ser según su descripción física. A veces se ve como si fuera una foto de una revista.
- Después de algunos pocos contactos, dice tener profundos sentimientos hacia usted. Entonces le sugiere dejar de comunicarse por la página de citas y, en cambio, usar el email, la mensajería instantánea o el teléfono.
- Tras ganar su confianza, le cuenta una historia muy complicada y le pide dinero, regalos o los detalles de su tarjeta de crédito o cuenta bancaria.
- Sigue pidiéndole dinero, pero nunca le visita.
- Si no envía el dinero inmediatamente, sus emails y llamadas suelen volverse desesperadas, insistentes o directas.
- Los emails están escritos de forma muy precaria y vaga o contienen información específica extraída directamente de artículos de prensa. Otras pistas incluyen que lo llamen con un nombre incorrecto o que el email no sea personal en lo absoluto.
Estafa de sobrepago
En este tipo de estafa, un consumidor vende un artículo ya sea en el periódico o por Internet. El estafador le contacta y expresa la intención de comprar el artículo. Cuando el consumidor recibe el cheque, el monto es superior al que corresponde por la compra del artículo.
El consumidor contacta nuevamente al comprador, quien le da instrucciones sobre cómo devolverle la diferencia. En general, le pide al comprador que le envíe el dinero por Western Union o MoneyGram.
Cuando el cheque fraudulento es rechazado, usted pasa a ser responsable por el monto total. Además, es posible que también haya perdido el artículo en la "venta".
Estafa a los abuelos
Este engaño involucra a estafadores que llaman a un abuelo y simulan ser su nieto o nieta, que tiene algún tipo de problema. Por lo general, dicen que el nieto o nieta está en el extranjero y que tiene problemas por drogas, tuvo un accidente, sufrió un atraco, etc. La necesidad es urgente y el dinero debe enviarse de forma inmediata. A veces, los estafadores simulan ser un oficial de policía, un abogado, un médico u otra persona.
Estafas de soporte técnico
Los estafadores intentarán engañarlo para que les pague por solucionar un problema informático, como un virus, que en realidad no existe. Lo logran con una llamada en la que se hacen pasar por personas de soporte técnico o con ventanas emergentes en su computadora. Es frecuente que soliciten un pago por un método no convencional, como una transferencia electrónica, a través de una aplicación para transferir dinero (Zelle, Venmo, etc.) o depositar dinero en una tarjeta de regalo, tarjeta monedero o tarjeta prepaga.
Estafa de la lotería
En la estafa de la lotería, un consumidor recibe una carta en la que le informan que ha ganado un premio en una lotería. Esta lotería puede ser una internacional o incluso una local como la del Readers Digest. Con la carta se adjunta un cheque falso por un monto que suele ser menor a $5,000.00.
La carta incluye el nombre y el número de un agente de la lotería. La víctima usa esta información para comunicarse y averiguar qué debe hacer para recibir el resto de su premio. Si llama, el agente de la lotería hará que la víctima vaya a cobrar el cheque y envíe la mayor parte de los fondos por Western Union o MoneyGram. Le dirá a la víctima que es para pagar los "impuestos" sobre el premio.
Puede protegerse de este tipo de estafas si presta especial atención a la situación. Si no ha participado de una lotería, ¿cómo podría ganar un premio? Si alguien le pide que le reembolse fondos, debería preocuparse.
Estafa del comprador encubierto
En este tipo de estafa, el consumidor recibe un cheque falso por un monto que suele ser menor a $5,000.00. El estafador le indica que cobre el cheque o lo deposite y se guarde para usted parte del dinero para los pagos. Con parte de los fondos, usted se dirige a algunos comercios y hace pequeñas compras. Mientras hace esto, toma notas de manera secreta del tratamiento que está recibiendo.
Con la mayor parte de los fondos, hace transacciones con Western Union o MoneyGram para los estafadores y toma nota del servicio. Le informan que, a fin de completar la encuesta, ellos también están supervisando el servicio.
Cuando el cheque fraudulento es rechazado, usted pasa a ser responsable por los fondos faltantes.
¿Quiere recibir más información sobre las estafas? Háganoslo saber.