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Préstamos SBA

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Préstamo SBA 7(a)
Financie o haga crecer su empresa
Uso primario Capital de trabajo, inventario, equipos, adquisición empresarial
Tamaño del préstamo Hasta $5 millones
Anticipo Normalmente, entre el 0 y el 10%
Estructura Préstamo único; la SBA garantiza una parte
Tasa de interés Variable o fijo; negociado con el prestamista
Duración del plazo Hasta 10 años (capital de trabajo), hasta 25 años (bienes raíces)
Requisito de garantía Generalmente se requiere
Cuotas Comisión de garantía de la SBA (puede financiarse)
Velocidad de aprobación Generalmente más rápido y flexible
Ideal para Capital de trabajo, adquisiciones, financiación de franquicias

Préstamo SBA 504
Financie su crecimiento
Uso primario Activos fijos (por ejemplo, bienes raíces, equipos pesados)
Tamaño del préstamo Hasta $20 millones (parte financiada por una CDC respaldada por la SBA de hasta $5 millones)
Anticipo Generalmente el 10 % (puede ser más alto para empresas emergentes o uso especial)
Estructura 50 % prestamista, 40 % CDC (respaldado por la SBA), 10 % prestatario
Tasa de interés Tasa fija en la parte respalda por la SBA (CDC); tasa de mercado sobre la parte del prestamista
Duración del plazo 10, 20 o 25 años en la parte respaldada por la SBA
Requisito de garantía Garantizado por el activo fijo
Cuotas Cargo por obligaciones de la SBA + costos de cierre de la CDC
Velocidad de aprobación Proceso más largo (múltiples partes involucradas)
Ideal para Bienes raíces ocupados por el propietario, inversión en equipos importantes

Your SBA Preferred Lending Partner

Our SBA Preferred Lender Program (PLP) designation reflects the experience and dependability we bring to small business lending. This status allows us to streamline lending decisions by reducing processing time, providing business owners with a more efficient path from application to funding quicker.

Préstamos respaldados por el gobierno para pequeñas empresas

Ya sea que esté adquiriendo una compañía o expandiendo su empresa existente, el financiamiento de la SBA puede ayudarle a lograrlo. Respaldados por la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) de los EE. UU., los préstamos SBA proporcionan financiamiento para una amplia variedad de fines empresariales:

Capital de trabajo
Adquisiciones
Equipos
Inventario
Bienes raíces
Y mucho más

Resumen sobre los préstamos 7(a)

Los préstamos 7(a) son el programa principal de la SBA para proporcionar financiamiento a largo plazo para una variedad de propósitos. Parcialmente garantizados por la Administración de Pequeñas Empresas de los EE. UU., los préstamos 7(a) son programa de préstamos más común de la SBA que ofrece financiamiento flexible para una variedad de necesidades empresariales.

Resumen sobre los préstamos 504

Los préstamos SBA 504 son soluciones de financiamiento a largo plazo y tasa fija disponibles exclusivamente a través de las Compañías de Desarrollo Certificadas (CDC) por la SBA. They are commonly used by small businesses to purchase or improve major fixed assets such as buildings, land or equipment.

¿Qué préstamo SBA es mejor para su empresa?

Comparación de los préstamos SBA 7(a) y SBA 504

-	Préstamo SBA 7(a)	Préstamo SBA 504
-	Financie o haga crecer su empresa	Financie su crecimiento
Uso primario	Capital de trabajo, inventario, equipos, adquisición empresarial	Activos fijos (por ejemplo, bienes raíces, equipos pesados)
Tamaño del préstamo	Hasta $5 millones	Hasta $20 millones (parte financiada por una CDC respaldada por la SBA de hasta $5 millones)
Anticipo	Normalmente, entre el 0 y el 10%	Generalmente el 10 % (puede ser más alto para empresas emergentes o uso especial)
Estructura	Préstamo único; la SBA garantiza una parte	50 % prestamista, 40 % CDC (respaldado por la SBA), 10 % prestatario
Tasa de interés	Variable o fijo; negociado con el prestamista	Tasa fija en la parte respalda por la SBA (CDC); tasa de mercado sobre la parte del prestamista
Duración del plazo	Hasta 10 años (capital de trabajo), hasta 25 años (bienes raíces)	10, 20 or 25 years on SBA portion
Requisito de garantía	Generalmente se requiere	Garantizado por el activo fijo
Cuotas	Comisión de garantía de la SBA (puede financiarse)	Cargo por obligaciones de la SBA + costos de cierre de la CDC
Approval Speed*	Generalmente más rápido y flexible	Proceso más largo (múltiples partes involucradas)
Ideal para	Capital de trabajo, adquisiciones, financiación de franquicias	Bienes raíces ocupados por el propietario, inversión en equipos importantes

*Processing times vary based on application completeness, underwriting requirements, and SBA review.

¿Por qué elegir un préstamo SBA de VeraBank?

En VeraBank, creemos en la gente de Texas y en su espíritu emprendedor. Reconocemos que las pequeñas empresas son el alma de nuestras comunidades, ya que impulsan la economía local, y realmente queremos verlas triunfar. Con soluciones financieras versátiles y prestamistas locales de la SBA que lo acompañarán en cada paso, somos el socio adecuado para su empresa. “Small businesses are an essential part of the communities we serve, and timely access to financing plays a vital role in their growth and success,” said Brad Tidwell, VeraBank CEO.

¿Tiene preguntas sobre los préstamos SBA? ¡Explore nuestra sección de preguntas frecuentes a continuación o conéctese con un experto en SBA de VeraBank!

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LLÁMENOS AL 877-566-2621

*SBA loans are subject to credit approval and SBA eligibility requirements. Terms, rates, fees, collateral requirements, and down payment requirements vary by loan program and borrower qualifications. SBA guarantees apply only to the guaranteed portion of the loan and do not ensure loan approval.

Preguntas frecuentes sobre los préstamos SBA

Usted tiene preguntas honestas sobre las ofertas de préstamos SBA de VeraBank. Aquí están nuestras respuestas genuinas.

¿Un préstamo SBA 7(a) es adecuado para mi empresa?

Los préstamos SBA 7(a) son versátiles e ideales para las necesidades generales de las empresas, como el financiamiento para adquisiciones. Con un capital menor o nulo requerido, puede ocuparse de todas sus necesidades de financiamiento en un solo préstamo. If you need real estate, equipment, inventory or working capital to start or grow your business, an SBA 7(a) loan could be the ideal solution.

¿Un préstamo SBA 504 es adecuado para mi empresa?

Los préstamos SBA 504 priorizan las inversiones en activos fijos a largo plazo, ofreciendo tasas fijas más bajas. Estos préstamos son más rentables para bienes raíces comerciales ocupados por el propietario y compras de equipos grandes. Se aplica una multa por pago anticipado. Si está buscando comprar o construir bienes raíces comerciales o comprar maquinaria importante (por ejemplo, vehículos comerciales, tractores, etc.), un SBA 504 podría ser la solución perfecta.

¿Por qué un préstamo SBA es la solución adecuada para mi empresa?

Los préstamos SBA están garantizados por la Administración de Pequeñas Empresas de los Estados Unidos. Están diseñados específicamente para pequeñas empresas, para ayudarlas a obtener la financiación que necesitan.

Algunos beneficios de los préstamos garantizados por la SBA incluyen:

Términos y beneficios competitivos: Los préstamos SBA generalmente tienen tasas y comisiones comparables a las de los préstamos sin garantía. A menudo ofrecen anticipos más bajos, requisitos de gastos generales flexibles, sin necesidad de garantía para algunos préstamos.
Asesoramiento y educación: Algunos préstamos SBA vienen con apoyo continuo para ayudarle a iniciar y operar su empresa. At VeraBank, our relationship doesn't stop once the loan is made - We'll continue to be available as your banking partner after closing.

*Requirements vary by loan program, loan amount, borrower qualifications, and SBA guidelines.

¿Mi empresa es elegible para un préstamo SBA?

En general, su empresa debe:

Ser una empresa con fines de lucro
Operar en los EE. UU.
Ser solvente

Nuestro especialista en préstamos SBA le dará una lista completa de los requisitos de elegibilidad para su préstamo.

¿Qué documentos necesito para solicitar un préstamo SBA?

Para solicitar un préstamo SBA, deberá proporcionar diversa información financiera personal y comercial y determinados documentos legales. Los requisitos específicos varían según el programa de préstamo.

Por lo general, es bueno tener a mano los siguientes documentos al solicitar un préstamo SBA:

Estados financieros personales y de la empresa
Declaraciones de impuestos personales y de la empresa
Informe crediticio personal y de la empresa
Currículos (para puestos directivos clave)
Statement of Personal History
Plan de negocios
Estados de cuenta bancarios de la empresa
Licencias comerciales y documentos legales
Historial de solicitudes de préstamos

Es posible que también necesite:

Detalles del propósito del préstamo
Información sobre garantías
Garantía personal

What’s the significance of VeraBank’s SBA Preferred Lender Program (PLP) designation?

It means that by authority of the U.S. Small Business Administration (SBA), VeraBank can approve, process and service SBA-guaranteed loans. This designation recognizes a select group of lenders with proven expertise and a strong track record in SBA lending. El reconocimiento PLP refleja la experiencia y confiabilidad que VeraBank aporta a los préstamos para pequeñas empresas, y refuerza el compromiso de larga data del banco de apoyar a las personas y empresas que fortalecen sus comunidades locales. With this status, VeraBank streamlines lending decisions by reducing processing time, providing business owners with a more efficient path from application to funding.

Does being a Preferred SBA Lender impact how VeraBank evaluates loan requests?

Si bien el proceso se acelera, VeraBank mantiene su compromiso con una evaluación crediticia exhaustiva y prácticas crediticias sólidas. VeraBank continúa evaluando la solvencia crediticia de cada prestatario de acuerdo con los requisitos del programa de préstamos de la SBA y mantiene una documentación exhaustiva para cada archivo. El análisis del banco también está sujeto a revisión por parte de la SBA. Este equilibrio entre eficiencia y responsabilidad está diseñado para proteger tanto a los prestatarios como al programa.