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Calculadora para conversión a Roth

Calculadora de conversión a Roth IRA

En 1997 se implementó la Roth IRA. Esta nueva cuenta IRA permitió que las contribuciones se hicieran después de impuestos y todas las ganancias (o acrecentamiento) se distribuyeran completamente libres de impuestos. Desde entonces, las personas con ingresos inferiores a $100,000 han tenido la opción de transferir todo o un porcentaje de lo depositado en su IRA tradicional a una Roth IRA. A comienzos de 2008, los participantes con fondos en planes patrocinados por empleadores elegibles también podían trasladar al siguiente año fiscal esos fondos directamente a Roth IRA con un refinanciamiento calificado si sus ingresos no excedían el límite de $100,000 A partir de 2010, todos los titulares de cuentas IRA que participan de planes patrocinados por empleadores elegibles, independientemente del nivel de ingreso, cumplen con los requisitos para convertir su cuenta IRA tradicional y sus fondos antes de impuestos de un plan patrocinado por empleadores [401(a)/(k), 403(b) y gubernamentales 457(b)] en una cuenta Roth IRA. ¿Es esta una buena opción para usted? Una conversión presenta ventajas y desventajas que se deben considerar detenidamente antes de tomar una decisión. Esta calculadora compara dos alternativas con gastos de bolsillo similares para estimar el cambio en el patrimonio neto total, al momento de la jubilación, si usted convierte su cuenta IRA tradicional en una cuenta Roth IRA.



Se encuentran disponibles calculadoras interactivas e información que usted puede usar como herramientas de autoayuda para uso independiente; no están diseñadas para brindar asesoramiento sobre inversiones. No podemos y no garantizaremos su alcance o precisión en relación con sus circunstancias individuales. Todos los ejemplos son teóricos y para propósitos ilustrativos. Le recomendamos buscar asesoramiento personalizado de profesionales capacitados en todos los asuntos financieros personales.