Alerta de la temporada de impuestos: tácticas de fraude comunes dirigidas a las empresas

A medida que la temporada de impuestos alcanza su punto álgido, las empresas se enfrentan no solo a las obligaciones de presentación, sino también a un mayor riesgo de fraude. Los estafadores saben que los equipos financieros están ocupados, que se avecinan plazos y que es posible que las solicitudes inusuales no generen señales de alerta de inmediato. Cada año, los esquemas fraudulentos se vuelven más sofisticados, a menudo haciéndose pasar por autoridades confiables, proveedores o incluso ejecutivos dentro de su organización.

A continuación se presentan algunas de las tácticas de fraude más comunes de la temporada de impuestos a las que las empresas deben estar atentas, junto con un recordatorio para marcar las próximas fechas límite de impuestos en su calendario.

Tácticas comunes de fraude en la temporada de impuestos a las que hay que prestar atención

1. Estafas de suplantación de identidad del IRS
Uno de los esquemas más persistentes involucra a estafadores que se hacen pasar por el IRS o las autoridades fiscales estatales. Estos mensajes pueden llegar por correo electrónico, mensaje de texto o incluso llamadas telefónicas, alegando que hay un problema con su presentación, un pago atrasado o una multa urgente que requiere una acción inmediata.

Las señales de alerta incluyen:

Amenazas de arresto, cierre de la empresa o revocación de licencia
Demandas de pago a través de tarjetas de regalo, transferencias electrónicas o criptomonedas
Solicitudes de información confidencial, como EIN o datos bancarios

Recuerde: Las autoridades fiscales legítimas no inician el contacto por correo electrónico o mensaje de texto para exigir el pago inmediato.

2. Compromiso del correo electrónico empresarial (BEC)
Durante la temporada de impuestos, los estafadores suelen falsificar las direcciones de correo electrónico de los ejecutivos de la empresa, el personal de nómina o las empresas de contabilidad. Estos correos electrónicos pueden solicitar cambios de último momento en las cuentas de nómina, formularios W-2 actualizados o transferencias electrónicas urgentes relacionadas con los impuestos.

Consejos de prevención:

Verificar las solicitudes financieras o de datos utilizando un segundo canal (llamada telefónica o confirmación en persona)
Capacitar a los empleados para que revisen cuidadosamente las direcciones de los remitentes, no solo los nombres que se muestran
Restringir quién puede autorizar cambios en los pagos o en los datos

Las estafas de BEC son particularmente costosas y siguen siendo uno de los delitos cibernéticos más dañinos desde el punto de vista financiero dirigidos a las empresas.

3. Falsos preparadores de impuestos y servicios de asesoría
Los estafadores pueden anunciarse como "expertos en impuestos" y ofrecen tarifas inusualmente bajas, reembolsos garantizados o estrategias agresivas para ahorrar impuestos. En realidad, estos operadores pueden robar información comercial confidencial o presentar declaraciones inexactas que exponen a su empresa a auditorías y sanciones.

Proteja su empresa de la siguiente manera:

Verifique las credenciales del preparador y los números PTIN
Evite a los preparadores que no firman la declaración o no proporcionan copias
Tenga cuidado con las promesas que suenan demasiado buenas para ser verdad

Su empresa sigue siendo responsable de la exactitud de su declaración, incluso si un tercero la prepara.

4. Estafas de crédito y reembolsos falsos
Los estafadores pueden ponerse en contacto con empresas y afirmarles que son elegibles para reembolsos especiales, créditos o incentivos de la época de la pandemia. Estas estafas a menudo solicitan "tarifas de procesamiento" por adelantado o información fiscal confidencial para "liberar" fondos.

Los créditos fiscales legítimos se reclaman directamente en las presentaciones oficiales, no a través de un contacto no solicitado

5. Malware y phishing disfrazados de documentos fiscales
Los correos electrónicos con asuntos como "Aviso urgente sobre impuestos", "Programa de reembolso actualizado" o "Factura final" pueden contener archivos adjuntos o enlaces maliciosos. Una vez que se hace clic, el malware puede comprometer los sistemas, robar credenciales o permitir ataques de ransomware.

Las prácticas recomendadas incluyen:

Usar herramientas sólidas de filtrado de spam
Capacitar a los empleados para que no abran archivos adjuntos inesperados
Pasar el cursor sobre los enlaces antes de hacer clic
Mantener actualizados el software y los sistemas de seguridad

Recordatorio importante de la fecha límite para presentar la declaración de impuestos
Para muchas empresas, la fecha límite para la presentación y el pago de impuestos federales sobre los ingresos es el 15 de abril, o el siguiente día hábil si la fecha cae en fin de semana o feriado. Si bien las prórrogas pueden permitir más tiempo para presentar la declaración, generalmente no extienden el tiempo para pagar los impuestos adeudados.

Asegúrese de confirmar sus requisitos específicos de presentación con su asesor fiscal o con el IRS para garantizar el cumplimiento.

Manténgase alerta esta temporada de impuestos
La temporada de impuestos es lo suficientemente estresante sin el riesgo adicional de fraude. Si se mantiene informado, educa a su equipo e implementa controles de verificación, puede reducir significativamente su exposición. Un enfoque cauteloso y bien informado puede proteger no solo sus finanzas, sino también la reputación y la estabilidad a largo plazo de su empresa.

Si siente que algo no está bien, haga una pausa y verifíquelo. La prevención del fraude siempre es más fácil que la recuperación después de ser víctima de fraude.

Si sospecha de un fraude, actúe de inmediato
Si cree que la información de su cuenta se ha visto comprometida o nota actividad sospechosa, comuníquese con VeraBank de inmediato para que podamos ayudarlo a proteger sus cuentas y limitar posibles pérdidas. La denuncia rápida es una de las formas más eficaces de evitar que el fraude escale.

Para obtener más consejos, alertas y prácticas recomendadas, le recomendamos que visite la sección Prevención de fraudes de nuestro sitio web, donde encontrará recursos diseñados para ayudar a su empresa a mantenerse informada y protegida durante todo el año.