Lista de verificación de planificación financiera para su empresa

A apenas un mes de haber empezado el nuevo año, todavía hay mucho tiempo para que los dueños de negocios sienten las bases para el éxito financiero en 2025. Un plan financiero bien pensado no solo garantiza la estabilidad, sino que también proporciona la claridad necesaria para aprovechar las oportunidades de crecimiento.

Aquí hay una lista de verificación rápida para ayudarlo a mantenerse en la posición financiera correcta este año:

Revisar el desempeño financiero del año anterior - Analice sus 2024 estados financieros, incluidos los estados de cuenta bancarios disponibles en la conveniente herramienta de banca móvil y en línea de VeraBank, los estados de resultados, los balances generales y los estados de flujo de efectivo. Identifique lo que funcionó bien y las áreas que necesitan mejorar. Comprender su rendimiento anterior es crucial para planificar los próximos pasos.
Establezca metas financieras claras - Describa objetivos financieros específicos, medibles, alcanzables, relevantes y con plazos concretos (SMART, por sus siglas en inglés). Tanto si se trata de aumentar los ingresos en un determinado porcentaje como de recortar gastos innecesarios, tener objetivos definidos te ayudará a mantenerte en el buen camino.
Invertir en tecnología - Considere la posibilidad de actualizar a herramientas que agilicen la gestión financiera, como Autobooks o Paychex, ambos ofrecidos por VeraBank. Autobooks es un centro único para su flujo de trabajo financiero, y Paychex lo ayudará a administrar de manera efectiva la nómina y a los trabajadores a lo largo de todo el ciclo de vida del empleado.
Manténgase al tanto de sus finanzas - ¡Obtenga una comprensión excepcional de sus finanzas con Financial Insights, nuestra herramienta de administración de dinero más reciente! Disponible para nuestros clientes de pequeñas empresas a través de la misma plataforma bancaria conveniente que utiliza para la banca móvil y en línea, Financial Insights lo ayuda a crear presupuestos, categorizar transacciones, ver el flujo de efectivo y más.
Cree o actualice su presupuesto - Un presupuesto integral es esencial para administrar los gastos y garantizar la rentabilidad. Tenga en cuenta los posibles cambios, como el aumento de los costos, las inversiones en tecnología o la contratación de nuevo personal.
Planifique para la temporada de impuestos - Trabaje con su contador para prepararse para la próxima temporada de impuestos. Aproveche las deducciones disponibles y asegúrese de cumplir con las nuevas leyes o regulaciones fiscales.
Reevalúe sus precios - Evalúe su estructura de precios para asegurarse de que refleje el valor que proporciona, al tiempo que cubre los costos y contribuye al crecimiento. Ajústese según sea necesario para mantenerse competitivo.
Construya un fondo de emergencia - Si aún no tiene uno, comience a reservar fondos para gastos inesperados. Un fondo de emergencia puede proporcionar una red de seguridad y tranquilidad.
Explore oportunidades de crecimiento - Identifique áreas de crecimiento potencial, como nuevos mercados, líneas de productos o servicios. Asigne una parte de su presupuesto para impulsar la expansión. Las ganancias de eficiencia pueden ahorrarle tiempo y dinero a largo plazo.
Busque el asesoramiento de un experto - ¿Busca más productos bancarios para empresas que le ayuden a superar los obstáculos a los que se enfrenta su empresa? ¡Nuestro experimentado equipo de especialistas en banca para empresas puede ayudarlo con eso! Póngase en contacto con uno de los miembros de nuestro equipo hoy mismo para obtener una lista completa de los recursos y servicios que ofrecemos.

Al abordar estos pasos a principios de año, preparará el escenario para un 2025 próspero. Comience con fuerza, manténgase enfocado y observe cómo prospera su negocio.