Los propietarios de negocios son únicos

Los propietarios de empresas son una especie distinta. Si pertenece a este grupo, usted decidió cambiar la seguridad de un sueldo fijo por la creencia de que podría lograr más arriesgándose a construir algo propio. Estuvo dispuesto a hacer grandes sacrificios para triunfar y demostrar que el "sueño americano" puede ser una realidad.

Aunque increíblemente gratificante, el espíritu emprendedor conlleva una serie de desafíos únicos. Es probable que su vida financiera sea mucho más compleja y requiera un enfoque polifacético para desarrollar un plan que le permita alcanzar el éxito a largo plazo.

Planificar para la próxima generación
La jubilación, por ejemplo, puede ser muy diferente. No solo debe tener en cuenta los ahorros y las inversiones personales para la jubilación a largo plazo, sino también el futuro de su empresa. Es posible que necesite un plan para desbloquear su valor interno y cubrir sus necesidades durante la jubilación. Tal vez desee venderla o traspasar el liderazgo a la familia o a un empleado clave. Es imprescindible contar con un plan de transición para cuando usted ya no esté al mando.

Su plan patrimonial también puede ser más complejo que el de una familia normal. Traspasar una empresa en funcionamiento y sus activos directamente a sus herederos puede no ser un plan viable. Además, los patrimonios de los empresarios suelen plantear situaciones fiscales más complicadas.

Salvaguardar su éxito
Puede llegar el momento en que reinvertir la liquidez de vuelta en su empresa no genere el valor que generó en años pasados. Si es así, puede ser prudente recurrir a modos de inversión alternativos, como carteras de inversión líquidas diversificadas.

Protegerse a sí mismo y a su familia de la responsabilidad civil relacionada con la empresa es fundamental. Si usted fallece inesperadamente o no puede seguir al frente de la empresa, su negocio y sus empleados podrían correr un peligro repentino. Garantizar el bienestar de sus empleados en caso de que usted deje de dirigir la empresa también puede ser una consideración a tener en cuenta. Una combinación de seguros y planificación de la continuidad puede ser la clave para proteger a su empresa y a las personas que más le importan.

Formar un equipo
Estas son solo algunas de las consideraciones a las que se enfrentan los propietarios de empresas. La buena noticia es que hay muchos recursos y expertos que pueden ayudar. Nunca es demasiado temprano para empezar a planificar, y reunir un sólido equipo de asesores que lo ayuden en el proceso es un gran primer paso.

Asesor de Wealth Management fiduciario - añade un enorme valor y actúa como su mariscal de campo financiero. Pueden ayudarlo a identificar áreas de oportunidad y conectarlo con recursos de planificación.

Contador Público Certificado (CPA) - un activo inestimable que no solo garantiza que sus impuestos se liquiden correctamente, sino que también lo ayuda a planificar mejor sus futuras consideraciones fiscales.
Abogado de planificación patrimonial - un socio fundamental que puede ayudarlo a elaborar un plan patrimonial para proteger los activos y garantizar que los herederos sean atendidos de acuerdo con sus deseos.
Agente de seguros - un agente experimentado y con buena reputación puede ayudarlo a identificar estrategias rentables para proteger a su familia, su empresa y sus bienes frente a riesgos imprevistos.

La recompensa de construir su empresa bien vale los riesgos que asumió y los sacrificios que tomó a lo largo del camino. Proteger su inversión y a sus seres queridos con una planificación prudente es un paso clave para lograr la tranquilidad y disfrutar plenamente de los frutos de su trabajo.

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